ARCA aclara los límites de transferencias sin investigación en noviembre
Transferencias sin alertas: Lo que necesitas saber
En los últimos meses, ha sido común que muchas personas busquen aclaraciones sobre los montos de dinero que pueden transferir desde sus cuentas sin desencadenar alarmas. La interacción entre bancos, billeteras virtuales y entidades reguladoras suele ser confusa, especialmente en transacciones de gran envergadura. Por lo tanto, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha revelado los límites que las instituciones financieras tendrán en cuenta durante noviembre de 2025.
Parámetros de reporte para noviembre 2025
Durante el próximo mes, ARCA solicitará a las entidades bancarias y proveedores de servicios digitales información sobre cuentas personales y empresariales que presenten movimientos de fondos significativos. Los criterios establecidos incluyen:
- Cuentas personales: ingresos o egresos mensuales de $50.000.000 o más.
- Cuentas empresariales: ingresos o egresos mensuales de $30.000.000 o más.
Además de las transacciones, también se reportará el saldo final mensual, ya sea positivo o negativo, lo que significa que tanto las transferencias como el resultado acumulado al cierre del mes son relevantes.
Información requerida por las entidades
Las entidades bancarias deberán proporcionar:
- Tipo y número de cuenta, junto con CVU o CBU.
- Datos de los titulares de las cuentas.
- Total de movimientos de entrada y salida de fondos durante el mes.
- Saldo disponible al fin del último día hábil.
En caso de que las transacciones se realicen en moneda extranjera, los montos se ajustarán a pesos según la cotización del Banco Nación al cierre del mes. Para las criptomonedas, se utilizará la última cotización de compra definida por la plataforma financiera correspondiente.
Consejos para evitar inconvenientes en tus transferencias
Mover grandes sumas de dinero no tiene prohibición, pero es esencial contar con un respaldo documental que justifique cada transacción. Aquí algunas recomendaciones prácticas:
- Guardar comprobantes de transferencias, depósitos y pagos.
- Respaldar operaciones comerciales con facturas o recibos.
- Consultar a un contador antes de hacer movimientos significativos.
- Mantener un registro claro de operaciones en dólares o criptomonedas, junto con la cotización utilizada.
- Evitar hacer múltiples transacciones fraccionadas para no despertar sospechas.
Contar con claridad sobre los movimientos financieros te permitirá operar sin contratiempos y evitar solicitudes de información por parte de los bancos o de la agencia tributaria.
