ARCA actualiza los montos de transferencias sin investigación para octubre de 2025
Nuevos límites de transferencia por parte de ARCA
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que asumió funciones en remplazo de la AFIP en 2023, ha revisado los montos a partir de los cuales las actividades bancarias y digitales quedan sujetas a supervisión. Ante un contexto de inflación y el creciente uso de billeteras virtuales, la entidad busca fortalecer el control sobre los movimientos de capital sin perjudicar el manejo normal de los usuarios.
Desde enero de 2025, ARCA estableció que las entidades bancarias y las aplicaciones de finanzas deben reportar periódicamente las transacciones específicas de sus usuarios, incluyendo montos, saldos y gastos, cuando superan ciertos límites. Estos umbrales se ajustan cada seis meses en función de la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) divulgado por el Instituto Nacional de Estadística y Censo (INDEC).
Límites de transferencias para octubre de 2025
Para el mes de octubre de este año, ARCA ha determinado nuevos límites que marcarán qué operaciones deberán ser notificadas por las entidades financieras y billeteras digitales. A partir de ahora, se deberán reportar las siguientes transacciones:
- Transferencias y acreditaciones:
- Personas físicas: $50.000.000
- Personas jurídicas: $30.000.000
- Extracciones en efectivo: $10.000.000 tanto para personas físicas como jurídicas.
Con esta actualización, las entidades deberán informar al organismo sobre altas, bajas y modificaciones de cuentas, así como de las transacciones que realicen los usuarios que superen estos montos. En relación a las transferencias, estarán obligados a reportar las operaciones ejecutadas, los montos, el tipo de transacción, así como las cuentas de emisión y destino, entre otros datos.
A pesar de esta normativa, los usuarios no verán afectados sus pagos, aunque ARCA podrá iniciar fiscalizaciones si se encuentran inconsistencias en las transacciones para determinar el origen de los fondos.
Documentación que puede requerir ARCA
Si se superan los límites establecidos, ARCA puede solicitar una serie de documentos que validen el origen del dinero tras evaluar la situación de los contribuyentes. Esta documentación debe ser enviada por correo electrónico y puede incluir:
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas recientemente.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.
En caso de que estos documentos resulten insuficientes o se detecten inconsistencias, ARCA tiene la potestad de remitir la cuestión a la Unidad de Información Financiera (UIF), encargada de examinar posibles actividades irregulares.
