UIF lanza un sistema para mejorar la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo
Nueva regulación de la UIF
La Unidad de Información Financiera (UIF) ha aprobado un innovador régimen de intercambio de información entre diversos organismos de control del sistema financiero y económico. Esta medida busca reforzar la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
El nuevo marco legal fue formalizado con la Resolución 233/2025, que fue publicada el día de ayer en el Boletín Oficial y lleva la firma de su presidente, Paulo Starc. La normativa comenzará a regir a partir de 90 días corridos desde su publicación.
Alcance y características del nuevo sistema
De acuerdo al documento oficial, este esquema incluye al Banco Central de la República Argentina (BCRA), la Comisión Nacional de Valores (CNV), la Superintendencia de Seguros de la Nación y el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (INAES), que actúan como organismos de control específicos y son entidades obligadas ante la UIF.
- El intercambio de información entre estas entidades se deberá realizar de forma directa y a través de canales electrónicos seguros.
- La UIF deberá ser informada obligatoriamente y los datos recopilados se integrarán a su Base de Datos y Matriz de Riesgo.
Objetivos y beneficios del sistema
El nuevo marco no solo regula el intercambio de información a nivel nacional, sino también establece lineamientos para las solicitudes de organismos extranjeros, asegurando la confidencialidad, el secreto y la trazabilidad de la información, en consonancia con la Ley 25.246.
La UIF destaca que este modelo permitirá optimizar la detección de operaciones sospechosas, mejorar los procesos de supervisión, fiscalización e inspección, y facilitará la ejecución de investigaciones o denuncias penales cuando el contexto lo justifique.
La normativa se fundamenta en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), especialmente en lo que respecta a la cooperación interinstitucional e internacional, además de los resultados de la última Evaluación Mutua efectuada al país.
Finalmente, la resolución anula la Resolución UIF 30/2013, que regulaba anteriormente estos intercambios, y aclara que el nuevo esquema no limita la posibilidad de establecer convenios o memorandos específicos entre los organismos, ni afecta los acuerdos internacionales existentes en este ámbito.
