ARCA iniciará investigación para montos de transferencias que superen ciertos límites en octubre de 2025
Controles de transferencias por parte de ARCA
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha anunciado nuevos parámetros para regular las operaciones bancarias y digitales durante el mes de octubre de 2025. Las instituciones financieras y las billeteras virtuales deberán reportar automáticamente cualquier transacción que sobrepase los máximos establecidos con el objetivo de fortalecer la transparencia en las transacciones y prevenir actividades no justificadas.
Límites establecidos para distintas operaciones
Los límites generales aplican a:
- Transferencias
- Extracciones
- Saldos bancarios
- Plazos fijos
- Tenencias en sociedades de bolsa
Si se supera cualquiera de estos topes, ARCA iniciará un proceso de verificación que puede incluir la solicitud de documentación adicional para comprobar el origen de los fondos.
Límites de transferencias en octubre 2025
Los montos máximos establecidos sin necesidad de justificación son:
- Transferencias y acreditaciones: hasta $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
- Extracciones en efectivo: un límite de $10.000.000.
- Saldos bancarios al cierre del mes: máximo de $50.000.000 para particulares y $30.000.000 para empresas.
- Plazos fijos: hasta $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
- Tenencias en sociedades de bolsa: tope de $100.000.000 para individuos.
- Compras como consumidor final: se permiten hasta $10.000.000 sin justificación.
- Pagos de todo tipo: límite de $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
Aunque no se impone un límite en el número de operaciones mensuales, ARCA lleva un control del monto total acumulado. Si estos límites son superados, se generará un reporte automático que dará inicio a una investigación.
Procedimientos ante el incumplimiento
En caso de que una persona o empresa exceda los límites establecidos, ARCA va a requerir documentación que justifique el origen de los fondos. La documentación solicitada puede incluir:
- Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación.
- Declaraciones juradas de impuestos.
- Facturas por ventas o servicios.
- Constancias de transferencias anteriores.
Si el contribuyente no logra justificar el origen del dinero, se impondrán sanciones económicas. En situaciones más graves, ARCA tiene la facultad de bloquear temporalmente las cuentas afectadas hasta que se regularice la situación. Esta medida es parte de los esfuerzos por asegurar la transparencia en el sistema financiero y prevenir operaciones sospechosas.
